La Huppe fasciée affectionne les terrains meubles aux herbes rases, les bocages, les prairies, les cultures et les zones ouvertes partiellement boisées. Elle visite volontiers les jardins, parcs et vergers où elle recherche principalement de vers et de larves d’insectes. C’est un oiseau cavicole. Toutes les cavités peuvent être occupées pour la nidification : arbres, murs, amas de pierres…
En France, l’espèce est bien présente au sud d’une ligne Rennes-Grenoble. Elle est nettement moins abondante dans le nord du pays. Après un déclin des effectifs observé de 1989 à 2001, la huppe se porte mieux aujourd’hui avec une lente progression de ses effectifs. Les chercheurs prédisent une augmentation en France dans les années à venir liée au réchauffement climatique.